Sistema Financeiro Nacional: Estrutura, Funcionamento e Tendências

OBJETIVO


- O objetivo básico do curso é capacitar os participantes para melhor analisar, compreender e avaliar as oportunidades e o ambiente de negócios e investimentos, preparando-os para atuar em um contexto de constantes transformações. Deste modo o curso pretende apresentar:


a) O funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e os principais produtos existentes, bem como suas características.


b) Aspectos essencialmente práticos e operacionais, relativos aos mercados financeiros e às práticas bancárias.


c) A relação entre o funcionamento do mercado financeiro e as políticas macroeconômicas.


- Os módulos têm como objetivo fundamental fornecer informação teórica e prática aos participantes nas matérias relacionadas. Trata-se, na verdade, de um aprofundamento de conceitos, em alguns casos; e, da tomada de contato com novos conceitos e perspectivas para o futuro, em outros, tendo em vista o aprimoramento do desempenho dos mesmos.


PÚBLICO-ALVO


Destinado à atualização de profissionais dos vários setores da economia, em especial a profissionais das Áreas de Negócios, Financeira, Gerenciamento Estratégico, Planejamento, Marketing e Desenvolvimento Organizacional. Voltado também a Assessores do Congresso, Confederações e Ministérios, bem como a estudantes universitários e de pós-graduação.


MÓDULO 1 -8 HORAS


INTRODUÇÃO AO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL


-Introdução (Conceito de moeda e Sistema Monetário)


-Poupança, Investimento e Intermediação Financeira


-Mercado de Capitais e Desenvolvimento Econômico


-Bancos (Conceito e Histórico).


-Estrutura do Sistema Financeiro Nacional


-Organograma atual do Sistema Financeiro Nacional


-Operações do Mercado Financeiro (Ativas, Passivas, Prestação de Serviços e Acessórias)


-Serviços Bancários (Operações de Prestação de Serviços e Acessórias)


-Análise da estrutura de rentabilidade dos Bancos no Cenário atual


-Estratégias de Mercado


-Riscos Operacionais de Mercado


-A visão externa - Ratting, Mercado e Política Econômica


MÓDULO 2 - 8 HORAS


REGULAMENTAÇÃO E PERSPECTIVAS PARA O MERCADO FINANCEIRO


-Basiléia II - Fundamentos Teóricos


-Itens de maior impacto


-Capital econômico x capital regulatório


-Introdução aos Principais Produtos do mercado de Derivativos


-Estratégias e tendências do mercado financeiro


-Inovações tecnológicas (Produtos e Serviços)


-Canais de Distribuição e de Atendimento


-Estrutura de segmentação dos Bancos (Microfinanças, MPME, Setorial, outros)


-Papel dos Bancos no contexto econômico mundial


-A importância na medição de risco (mercado, crédito, liquidez e operacional)


-Gestão de risco de carteiras


-Relação risco x expectativa de retorno


-Análise de práticas de modelagem de processos de negócios


-Cenário Econômico atual (Brasil 2010)


Bibliografia Sugerida


-FARIA, Rogério Gomes. Mercado Financeiro: instrumentos e operações. SP: Prentice Hall, 2003.


-FORTUNA, Eduardo. Mercado Financeiro: produtos e serviços. RJ: Qualitymark, 2006.


-MISHKIN, Frederic S. Moedas, Bancos e Mercados Financeiros. RJ: LTC, 2000.


Exposição dialogada com apoio de audio-visuais, textos técnicos e trabalhos práticos individuais e em grupo.


José Ricardo Escolá de Araújo


- Administrador de Empresas pela EAESP/FGV, com MBA junto à New York University. Larga experiência na área financeira, com mais de 25 anos de experiência teórica e prática no mercado nacional e internacional.


- Na área bancária atuou como Analista de Sistemas, Gerente de Planejamento, Chefe de Departamento, Auditor Líder de Sistemas, Operador de Câmbio e Diretor Adjunto de Marketing. É Assessor de Empresas e Conglomerados de médio e grande porte, dos setores financeiro, industrial e comercial, na intermediação de negócios internacionais e aplicações financeiras.


- Especialista em Sistemas Aplicativos de Mesa de Negócios para Empresas Industriais, Comerciais e de Prestação de Serviços; bem como, integração e suporte SAP.


- Docente especialista em Cursos de Macro-Economia junto à EAESP/FGV, de Finanças no IMES e na Trevisan e de Operações de Câmbio e Comércio Internacional junto a Febraban.